Оценка экономической эффективности участия предприятия в проекте
Рассмотрим банковский кредит в качестве источника финансирования инвестиционного проекта. Предприятие имеет своих собственных денежных средств на сумму 404 тыс. руб. Но для реализации данного проекта предприятие расходует только 121 тыс. руб. (30 % от денежных средств, которые необходимы для дальнейшего оборота, чтобы у предприятия имелись денежные средства в кассе, на расчетных и валютных счетах в кредитных организациях) и дополнительно берет кредит на сумму 262 тыс. руб.
Проанализировав предложения по кредитам, планируется взять Банковский кредит в СБЕРБАНКЕ г. Тайшета. По условиям договора с банком предприятие берет банковский кредит под 18 % годовых, сроком на 16 месяцев. Срок договора выбирается на основании срока окупаемости проекта за счет собственных средств. Предусмотрена отсрочка погашения основного долга - 1 месяц. График погашения кредита представлен в табл. 2.8.1
Таблица 2.8.1
График погашения кредита, тыс. руб.
|
Месяц |
Сумма кредита на начало, тыс.руб. |
Сумма процентов относимых на себестоимость (9,9%) |
Сумма процентов выплачиваемых из чистой прибыли (7,55%) |
Сумма платежей по процентам за кредит,тыс. руб. (1,89% в месяц) |
Средства, направляемые на погашение кредита, тыс.руб. |
Остаток невозвращенного кредита на конец месяца, тыс.руб. |
|
1 |
262 |
2,72 |
2,23 |
4,95 |
0 |
262 |
|
2 |
262 |
2,72 |
2,23 |
4,95 |
17,47 |
244,53 |
|
3 |
244,53 |
2,54 |
2,08 |
4,62 |
17,47 |
227,07 |
|
4 |
227,07 |
2,36 |
1,93 |
4,29 |
17,47 |
209,60 |
|
5 |
209,60 |
2,18 |
1,78 |
3,96 |
17,47 |
192,13 |
|
6 |
192,13 |
2,00 |
1,63 |
3,63 |
17,47 |
174,67 |
|
7 |
174,67 |
1,81 |
1,48 |
3,30 |
17,47 |
157,20 |
|
8 |
157,20 |
1,63 |
1,34 |
2,97 |
17,47 |
139,73 |
|
9 |
139,73 |
1,45 |
1,19 |
2,64 |
17,47 |
122,27 |
|
10 |
122,27 |
1,27 |
1,04 |
2,31 |
17,47 |
104,80 |
|
11 |
104,80 |
1,09 |
0,89 |
1,98 |
17,47 |
87,33 |
|
12 |
87,33 |
0,91 |
0,74 |
1,65 |
17,47 |
69,87 |
|
13 |
69,87 |
0,73 |
0,59 |
1,32 |
17,47 |
52,40 |
|
14 |
52,40 |
0,54 |
0,45 |
0,99 |
17,47 |
34,93 |
|
15 |
34,93 |
0,36 |
0,30 |
0,66 |
17,47 |
17,47 |
|
16 |
17,47 |
0,18 |
0,15 |
0,33 |
17,47 |
0,00 |
Другие статьи
Факторы, влияющие на перспективный уровень добычи энергоресурсов
Россия располагает значительными запасами энергетических
ресурсов и мощным топливно-энергетическим комплексом, который является базой
развития экономики, инструментом проведения внутренней и внешней политики. Роль
страны на мировых энергетических рынках во многом определяет ее геополи ...